찰리 멍거가 죽기 전에 남긴 주옥 같은 투자 지혜와 명언들

1. 단순함의 가치

아주 영리해지려고 노력하기보다, 멍청해지지 않으려고 애쓰는 것만으로 얼마나 많은 장기적 이익을 얻을 수 있는지 알면 놀랄 것입니다.

찰리 멍거는 복잡함보다 단순함을 선호했으며, 우리에게 중요한 교훈을 남겼습니다. “멍청해지지 않으려 애쓰는 것만으로도 많은 장기적 이익을 얻을 수 있다”는 것은 투자에서 과도한 복잡성을 피하고 기본에 충실해야 한다는 메시지를 담고 있습니다.

멍거는 복잡한 전략이나 불확실한 투자보다는 간단하고 이해하기 쉬운 접근 방식을 선호했습니다. 이러한 접근 방식은 장기적으로 안정적인 수익을 달성하는 데 도움이 됩니다.

2. 현실적인 기대

사람이 할 수 있는 가장 현명한 행동 중 하나는 투자 기대치를 낮추는 것입니다.

멍거는 또한 현실적인 기대를 강조했습니다 즉, 투자 기대치를 낮추는 것이 현명하다는 것인데, 이 말은 시장의 불확실성과 변동성을 인정하고, 과도한 기대를 피하라는 의미를 담고 있습니다.

투자자들은 종종 높은 수익을 기대하며 위험한 결정을 내리기 쉽습니다. 하지만 멍거의 조언에 따르면, 현실적인 목표 설정과 인내심이 훨씬 더 중요합니다. 이는 장기적으로 꾸준한 성과를 달성하는 데 중요한 역할을 합니다.

3. 버크셔 해서웨이에 대한 신뢰

나는 전 재산의 90%를 버크셔 주식으로 보유하고 있어서 행복합니다. 우리는 비합리적인 리스크를 지거나 레버리지를 사용하지 않고 버크셔 주식을 합리적인 속도의 복리로 키울 것입니다.

멍거는 자신의 대부분의 재산을 버크셔 해서웨이 주식에 투자했습니다. 그는 말합니다. “나는 버크셔 주식을 보유하고 있어서 행복합니다. 우리는 리스크를 최소화하고 합리적인 속도로 복리를 달성할 것입니다.” 이는 장기적인 관점에서 안정적인 투자를 선호하는 그의 철학을 반영합니다. 멍거는 비합리적인 위험을 피하고, 장기적인 성장을 추구함으로써 투자의 본질을 강조했습니다.

4. 계속 성장하는 동료

믿기 어렵지만 워런은 해마다 더 나아지고 있습니다. 영원히 계속되지는 않겠지만, 그는 실제로 나아지고 있습니다. 정말 주목할 만한 일입니다. 72세인 사람 대부분은 안 그렇지만 워런은 나아지고 있습니다.

멍거는 워런 버핏에 대해 높은 존경심을 표했습니다. 그는 버핏을 두고 이렇게 말했습니다. “워런은 해마다 더 나아지고 있습니다. 이는 정말 주목할 만한 일입니다.” 이 말은 계속해서 성장하고 발전하는 것의 중요성을 강조합니다. 멍거와 버핏 둘 다 지속적인 학습과 개선을 통해 투자 분야에서 독보적인 성공을 이루었습니다.

5. 올바른 기질

성공적인 투자를 위한 핵심 요소 중 하나는 올바른 기질을 가지는 것입니다. 사람들 대다수는 걱정을 너무 많이 하면서 조바심을 냅니다. 성공은 상당한 인내심을 가지고 기다리다가 필요한 순간에 공격적이어야 얻을 수 있습니다.

멍거는 성공적인 투자에 있어 올바른 기질의 중요성을 강조했습니다. 그는 말합니다. “성공적인 투자는 인내심과 기다림, 그리고 필요한 순간에 공격적인 태도가 필요합니다.” 이는 투자자가 갖추어야 할 중요한 성향을 지적합니다. 걱정과 조바심보다는 인내와 신중함이 장기적인 성공을 위한 핵심입니다.

6. 분산 투자에 대한 명확한 견해

과도한 분산투자는 정신 나간 짓입니다. 우리는 폭넓은 분산 투자가 좋은 결과를 낸다고 믿지 않습니다. 거의 모든 좋은 투자는 상대적으로 낮은 분산 투자와 연관된다고 믿습니다. (…) 지금까지 버크셔는 확실한 것에 베팅해서 돈을 벌었습니다.

찰리 멍거는 분산 투자에 대해 명확한 입장을 가지고 있었습니다. 그는 “과도한 분산투자는 정신 나간 짓”이라고 강조했습니다. 멍거에 따르면, 진정한 가치가 있는 투자는 상대적으로 적은 수의 신중하게 선택된 자산에 집중하는 것에서 나옵니다.

이러한 접근 방식은 버크셔 해서웨이가 지금까지 따른 방식이며, 확실한 기회에 집중함으로써 높은 수익을 달성할 수 있었습니다. 이것은 투자자들에게 선택된 몇 개의 훌륭한 투자에 집중하는 것이 중요함을 일깨워줍니다.

7. 인내와 신뢰

만약 여러분이 훌륭한 회사를 몇 개 산다면, 여러분은 아무것도 하지 않을 수 있습니다. 좋은 일입니다. 우리는 또 다른 결정(매도 결정)을 하지 않아도 되는 곳에 상당한 금액을 투자합니다.

멍거는 또한 투자에서의 인내와 신뢰의 중요성을 강조했습니다. 그는 말합니다. “훌륭한 회사 몇 개에 투자하면, 더 이상의 결정을 내릴 필요가 없습니다.” 이것은 좋은 투자 기회를 찾고 나면, 그 기회에 대한 신뢰를 유지하고 인내를 가지라는 의미입니다. 투자자들은 종종 시장의 단기적인 변동에 휘둘리기 쉽지만, 멍거의 조언은 장기적인 관점에서의 안정성과 인내를 강조합니다.

8. 투자 기회의 활용

수십 년 동안 우리가 실천한 방법은 ‘좋아하는 주식이 떨어질 때 더 많이 사들이는 것’이었습니다. 자신의 판단에 명확한 자신감을 가지고 있다면 주식을 더 사서 (낮은) 주가를 이용하십시오. 매력적인 투자 기회는 단명하는 경향이 있습니다. 정말 좋은 투자 기회는 자주 나타나지도, 오래 지속되지도 않기 때문에 행동할 준비가 되어 있어야 합니다. 준비된 사람이 되십시오.

멍거는 주식 시장에서의 기민함과 준비성도 중요하다고 봅니다. 그는 “좋은 주식이 떨어질 때 더 많이 사들이는 것”을 통해 자신의 신념을 표현했습니다. 이것은 투자자가 기회를 놓치지 않기 위해 언제나 준비하고, 시장의 움직임을 예리하게 감지해야 함을 나타냅니다. 좋은 투자 기회는 자주 나타나지 않으며, 그 기회가 왔을 때 적극적으로 활용하는 것이 중요합니다.

9. 인내심의 중요성

단지 더 많은 시간이 필요할 뿐입니다. 아무렴 어때요, 여러분은 더 오래 살 것입니다.

찰리 멍거는 투자에서 인내심의 중요성을 강조합니다. 그는 “더 많은 시간이 필요할 뿐이며, 이는 더 오래 살 수 있다는 것을 의미합니다”라고 말했습니다. 이는 투자 성공에 있어서 단기적인 결과에 집착하지 않고 장기적인 관점을 유지해야 함을 시사합니다. 투자의 세계에서 인내는 종종 큰 보상으로 이어집니다. 성급한 결정은 리스크를 증가시킬 수 있으며, 장기적인 목표에 집중하는 것이 중요합니다.

10. 진정한 성공의 의미

만약 여러분이 작은 종이 쪼가리를 매수해 부자가 되는 것이 성공의 전부라고 생각한다면 그것은 실패한 인생입니다. 인생에는 자산 축적보다 더 중요한 것이 있습니다.

멍거는 또한 투자 성공을 넘어서 인생의 깊은 가치를 이해하는 것의 중요성을 강조합니다. 그는 “작은 종이 쪼가리로 부자가 되는 것이 성공의 전부가 아니다”라고 말했습니다. 이는 자산 축적을 넘어서는 인생의 다른 가치들, 예를 들면 개인적 성장, 가족과의 관계, 자신의 열정을 추구하는 것 등에 중점을 두어야 함을 의미합니다. 진정한 성공은 재무적인 성공뿐만 아니라, 인생의 다른 영역에서의 만족감을 포함합니다.

11. 시기심과 비교

나보다 더 빨리 돈을 버는 남을 신경 쓰는 것은 치명적인 죄악 중 하나입니다. 시기는 여러분이 아무런 기쁨도 느낄 수 없는 유일한 죄악이자 정말 멍청한 죄악입니다. 엄청난 고통만 있고 아무런 즐거움이 없습니다. 왜 여기에 올라타려고 하나요?

멍거는 시기심과 비교하는 태도가 투자와 인생에서 건강하지 않은 정신 상태임을 지적합니다. 그는 “다른 사람보다 빠르게 돈을 벌려는 마음은 큰 실수”라고 말합니다. 이는 다른 사람들과 자신을 비교하며 시간을 낭비하는 것이 아니라, 자신의 목표에 집중하고 자신만의 길을 걸어가야 함을 나타냅니다. 개인적인 성공과 만족은 다른 사람과의 비교가 아니라 자신의 기준에 의해 측정되어야 합니다.

12. 지속적인 학습과 성장

나는 현명한 사람 중에 책을 가까이 하지 않는 사람을 한 번도 본 적이 없습니다. 여러분은 워런이 얼마나 읽는지 그리고 내가 얼마나 읽는지 알면 놀랄 것입니다. 내 자녀는 나를 보고 다리가 두 개 튀어나온 책 같다고 놀립니다.

마지막으로, 멍거는 지속적인 학습과 성장의 중요성을 강조합니다. 그는 “현명한 사람은 책을 가까이 한다”고 말하며, 지식의 습득이 투자 뿐만 아니라 인생 전반에 걸쳐 중요함을 강조했습니다. 이는 투자자들에게 시장의 변화에 대응하기 위해 끊임없이 새로운 지식을 습득하는 것이 중요하다는 메시지를 전달합니다. 또한, 개인적인 성장과 발전을 위해서도 지식의 힘이 필수적임을 일깨웁니다.

마치며

찰리 멍거의 지혜는 단순히 투자에 관한 조언을 넘어선, 인생 전반에 걸쳐 깊은 통찰을 제공합니다. 그의 말은 처음에는 간단하게 들릴 수 있으나, 그 속에는 시간을 초월한 지혜가 담겨 있습니다. 멍거는 우리에게 인내, 겸손, 지속적인 학습의 중요성을 강조하며, 복잡한 투자 세계에서도 단순함의 가치를 일깨워줍니다. 그의 교훈들은 투자뿐만 아니라 삶의 모든 영역에 적용될 수 있는 가치 있는 교훈입니다.

이 12가지 명언을 반복해서 읽고, 멍거가 왜 이러한 말을 했는지에 대해 깊이 사유하면, 이 말들이 단순한 문장을 넘어서 여러분의 삶과 투자에 실질적인 가치를 더할 수 있을 것입니다. 이는 단순히 부를 축적하는 것이 아니라, 더 깊은 개인적 성장과 성취를 이루는 데도 도움이 될 것입니다. 멍거의 지혜는 시간이 지날수록 더욱 빛을 발하며, 그의 말 한마디 한마디가 당신의 삶에 긍정적인 변화를 가져오는 계기가 될 것입니다.

결국, 찰리 멍거가 남긴 이 귀중한 투자 지혜와 명언들은 단순한 투자 가이드가 아닌, 인생을 풍부하게 만드는 철학으로 여겨져야 합니다. 그의 말 속에서 당신만의 깨달음을 찾고, 그것을 자신의 삶과 투자에 적용해 부와 행복을 동시에 얻기를 바랍니다. 찰리 멍거의 유산은 그의 타계 이후에도 우리 모두에게 계속해서 영감을 주며, 투자와 인생에 대한 우리의 이해를 깊게 해주고 있습니다.