찰리 멍거는 자주 투자자들에게 실수를 피하는 것이 성공적인 투자로 이어진다고 조언했습니다. 그가 언급한 주요 실수들을 통해 우리는 더 나은 투자 결정을 내릴 수 있습니다. 이 글에서는 투자자들이 흔히 저지르는 5가지 치명적인 실수와 이를 피하는 방법을 소개합니다.
1. 감정에 굴복하지 마세요
찰리 멍거는 감정에 휘둘리지 않는 것이 중요하다고 강조합니다. 투자에서 감정적인 의사결정은 큰 손실로 이어질 수 있습니다. 많은 투자자들이 시장의 변동성에 놀라 손실을 입고, 잘못된 판단을 내리게 됩니다. 시장에 대한 비관적인 전망은 많은 경우 실패로 돌아갔습니다. 2023년 초, 마이클 “빅 숏” 버리와 빌 애크먼이 주식 하락에 베팅했지만 S&P 500 지수는 24% 급등했습니다. 따라서, 감정에 치우치지 않고 냉정하게 투자하는 것이 중요합니다.
2. 다각화의 올바른 이해
투자 포트폴리오를 다각화하는 것은 중요하지만, 과도한 다각화는 오히려 해로울 수 있습니다. 찰리 멍거는 포트폴리오의 자산 비중을 5-10%로 제한할 것을 권장했습니다. 미국 투자자들은 자국 주식만을 고집하는 경향이 있는데, 이는 해외 주식으로 분산 투자할 기회를 놓치는 것입니다. 반대로, 너무 많은 자산에 투자하면 투자 수익이 분산되어 수익률이 낮아질 수 있습니다.
3. 시장 타이밍을 잡으려 하지 마세요
찰리 멍거는 시장 타이밍을 잡으려는 시도를 피하라고 조언합니다. 시장에 빠져나갔다가 다시 들어오는 시점을 잘못 잡으면 큰 손실을 입을 수 있습니다. 모닝스타의 연구에 따르면, 시장 타이밍을 잡으려는 전략보다 장기적으로 꾸준히 투자하는 것이 더 나은 성과를 거두었습니다. 시장의 큰 상승세를 놓치지 않기 위해서는 장기적인 관점에서 투자를 유지하는 것이 중요합니다.
4. 기대치를 관리하세요
투자에서 기대치를 관리하는 것은 매우 중요합니다. 많은 투자자들이 자신의 미래 예측 능력을 과대평가합니다. 기대치를 관리하면 투자 여정 내내 규율을 유지할 수 있습니다. 투자자들은 지나치게 낙관적이거나 비관적인 심리를 피하고 현실적인 기대치를 가져야 합니다. 이는 자산 가격의 극단적인 변동을 막고 안정적인 투자를 가능하게 합니다.
5. 레버리지의 남용을 피하세요
레버리지는 투자에서 수익을 확대할 수 있는 도구이지만, 동시에 큰 손실을 초래할 수 있습니다. 워런 버핏은 부채에 대해 보수적으로 접근할 것을 권장합니다. 차입 자본은 시장 변동에 따라 수익 또는 손실을 크게 증가시킬 수 있기 때문에, 대부분의 투자자는 레버리지 사용을 신중히 고려해야 합니다.
마치며
찰리 멍거의 지혜를 통해 우리는 투자에서 흔히 저지르는 실수를 피하고, 성공적인 투자를 이룰 수 있습니다. 지금 당장 이러한 실수들을 인식하고 피하는 노력을 기울이세요.
찰리 멍거의 지혜를 바탕으로, 여러분도 투자에서 실수를 피하고 더 나은 결정을 내릴 수 있기를 바랍니다. 성공적인 투자를 기원합니다!
참고 자료: Moneywise, “Late billionaire and investing legend Charlie Munger once said that he ‘wouldn’t be so rich’ if others ‘weren’t so often wrong’ — 5 deadly investing mistakes to avoid”